Центробанк подготовил, в частности, для кредитных организаций-эквайреров рекомендации по контролю за операциями, которые выполняют с помощью электронных средств платежа. Одна из целей — снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма торгово-сервисными предприятиями (ТСП). Банк России советует: переводить или зачислять деньги только на банковские счета ТСП. Сумма должна соответствовать данным из положительного авторизационного сообщения; указывать в таких сообщениях сведения о ТСП, например его наименование, ИНН и идентификатор терминала для безналичной оплаты; проверять, совпадает ли деятельность ТСП с его транзакционным профилем. Следует сопоставлять число платежей за час, день или месяц, их распределение в течение суток, суммы операций и т.д. Для онлайн-бизнеса — изучать активность сайта, который...
Подробнее