Риелторам на заметку: Росфинмониторинг назвал признаки подозрительных сделок с недвижимостью 🏠🔍

Росфинмониторинг выпустил информационное сообщение, в котором перечислил критерии, требующие повышенного внимания при проведении операций с недвижимостью. Речь идёт о сделках, которые могут быть связаны с легализацией доходов или финансированием преступной деятельности. Хотя сами по себе эти признаки не делают операцию незаконной, они требуют дополнительного анализа и, возможно, пересмотра уровня риска клиента. Разбираемся, на что обратить внимание риелторам и участникам рынка.

🔍 На что обратить внимание при анализе сделки?

Росфинмониторинг выделяет несколько категорий обстоятельств, которые следует тщательно проверять.

Участники сделки:

• Одной из сторон выступает участник федеральных, региональных или муниципальных целевых программ либо национальных проектов, обеспечивающих жильём или улучшающих жилищные условия отдельных категорий граждан (в том числе социально незащищённых).
• Одна из сторон сделки — нерезидент.

Способ расчёта:

• Контрагенты рассчитываются наличными деньгами (полностью или частично).

Повторяемость операций:

• Одно физическое лицо многократно (трижды и более) покупает или продаёт объекты недвижимости.
• Гражданин или организация многократно (три и более раз) совершает сделки с одним и тем же объектом недвижимости.

Цена:

• Цена имущества отличается от рыночной как минимум в 2 раза (как в большую, так и в меньшую сторону).
• Цена явно не соответствует вероятному благосостоянию клиента (например, пенсионер покупает элитную квартиру за десятки миллионов рублей).

⚠️ Что делать риелторам и участникам рынка?

Эти обстоятельства не означают, что операция незаконна. Однако они служат сигналом для дополнительной проверки. Рекомендуется:

• тщательно анализировать такие сделки;
• пересматривать уровни риска клиентов;
• при необходимости направлять сведения в Росфинмониторинг с указанием соответствующих кодов, предусмотренных для таких признаков.

🛡️ Как защитить себя от рисков при сделках с недвижимостью?

Новые рекомендации Росфинмониторинга — это сигнал для всех участников рынка недвижимости: усиление контроля за операциями продолжается. Если вы планируете сделку, которая может попасть под перечисленные признаки, лучше заранее проконсультироваться с юристом, чтобы избежать подозрений и возможных блокировок.

Наши адвокаты, специализирующиеся на сделках с недвижимостью и финансовом мониторинге, помогут:

• оценить риски вашей сделки с точки зрения 115-ФЗ;
• правильно оформить документы и подтвердить происхождение средств;
• взаимодействовать с Росфинмониторингом в случае возникновения вопросов.

Проводите сделки с недвижимостью безопасно — обращайтесь за профессиональной консультацией!

Информационное сообщение Росфинмониторинга от 19.08.2026