💼 ЦБ РФ ужесточил правила контроля в банках: что важно знать бизнесу и юристам
🚨 Новые требования Центрального банка вступают в силу уже этой осенью
18 августа 2025 года Банк России объявил о серьёзных изменениях во внутренних правилах кредитных организаций. Теперь система комплаенса в банках должна работать по новым стандартам, а бизнесу и юристам стоит заранее учесть эти нюансы.
🔎 Бизнес без лицензии — теперь автоматический риск
ЦБ РФ обязал банки учитывать факт ведения деятельности без обязательной лицензии как фактор риска при проверке операций.
📌 Раньше решение оставалось на усмотрение банка, теперь — обязательное правило.
💳 Цифровой рубль и новые проверки
Участники платформы цифрового рубля должны обновить свои внутренние программы.
Теперь туда нужно включить:
- порядок отказа клиенту в открытии счёта в цифровом рубле ❌,
- дополнительные механизмы мониторинга операций 🔐,
- правила взаимодействия с регулятором.
📈 Больше индикаторов подозрительных операций
Новый перечень признаков охватывает и возможную нелегальную деятельность на финансовом рынке.
Пример: если клиент банка переводит деньги контрагенту, который включён в предупредительный список ЦБ, операция немедленно попадает в зону особого внимания.
⏳ Сроки для банков
Кредитные организации обязаны привести внутренние документы в соответствие с новыми требованиями до 13 ноября 2025 года.
Для части случаев предусмотрены исключения, но они минимальны.
⚖️ Что это значит для бизнеса и адвокатов
- 🔹 Любая деятельность без лицензии теперь под жёстким контролем.
- 🔹 Компании рискуют столкнуться с блокировкой операций.
- 🔹 Юристам и адвокатам важно заранее выстраивать стратегию сопровождения клиентов, чтобы избежать проблем.