🏦 С 1 сентября 2025 года вступает в силу новый список признаков мошенничества при снятии наличных

🔔 ЦБ РФ ввёл дополнительные индикаторы, ограничивающие выдачу денег в банкоматах

Центробанк России обновил перечень признаков, по которым выдача наличных клиенту может быть приостановлена. Если банк заподозрит мошенничество, сумму свыше 50 тысяч рублей в сутки снять не удастся.

🚨 Когда банк ограничит снятие средств

Одним из ключевых индикаторов стала попытка обналичить деньги в течение 24 часов после:

• получения кредита 💳,
• перевода через СБП более 200 тыс. руб. 🔄,
• закрытия вклада на сумму свыше 200 тыс. руб. по требованию гражданина 💰.

📱 Сигналы от операторов связи и юрлиц

За 6 часов до попытки снять деньги банк может получить информацию о подозрительных действиях:

• необычные звонки на номер клиента (нестандартная частота и длительность разговоров),
• резкий рост сообщений в мессенджерах, SMS, e-mail, в том числе от Госуслуг или новых отправителей.

🕵️ Дополнительные признаки подозрительных операций

• попытка снять деньги в необычное время суток или в новой для клиента локации 📍,
• в течение суток зафиксировано 5 и более отказов в выдаче наличных.

⏳ Важное ограничение

Если хотя бы один из индикаторов сработает, банк разрешит снять не более 50 тыс. руб. в сутки. Лимит действует 48 часов с момента выявления признаков.

👉 Документ: [Приказ Банка России от 07.08.2025 № ОД-1765]

⚖️ Что это значит для клиентов и юристов

• 🔹 У граждан могут временно блокировать крупные снятия, даже если операция легальная.
• 🔹 Бизнесу и адвокатам стоит учитывать новые правила при сопровождении клиентов, особенно при крупных наличных расчётах.
• 🔹 Юристы смогут ссылаться на нормативные акты ЦБ, чтобы объяснять клиентам причины ограничений.