• отказа в проведении сомнительных операций;
• отказа в заключении договора банковского счета (вклада), а также расторжения такого договора из-за подозрений в части ПОД/ФТ;
• отказа в дистанционном банковском обслуживании.

Среди ненадлежащих практик регулятор отметил такие:

• до клиента доводят мало сведений о причинах отказа, что мешает ему обжаловать такое решение;
• клиенту сообщают о причинах отказа в дистанционном банковском обслуживании в недоступной форме или недостаточном для защиты прав объеме. В разъяснениях не уточняют, как ему в таком случае распоряжаться деньгами;
• сотрудники кредитных организаций уклоняются от диалога, предлагают обратиться позднее;
• у клиентов запрашивают необоснованно широкий список документов и сведений либо устанавливают слишком короткий срок для их сбора и представления;
• клиентов информируют о введении ограничений по инициативе ЦБ РФ или Росфинмониторинга. При этом Банк России не вмешивается в оперативную деятельность, а Росфинмониторинг вправе ограничить совершение банковских операций и сделок только в ряде случаев.