Новые правила контроля крупных финансовых сделок: ключевые изменения в законе

Госдума одобрила проект поправок в законодательство о противодействии отмыванию доходов. Речь идет о пересмотре списка операций, подлежащих обязательному мониторингу. Разбираемся, что изменится для юридических лиц, ИП и физических лиц.

Что исключат из списка контролируемых операций?

Из перечня уберут два типа сделок:

1. Внесение наличных средств физ лицом в уставный капитал организаций.

2. Получение наличных по чекам на предъявителя, выданным нерезидентами.

Важно: контроль снимается только для операций от 1 млн рублей. Это упростит процедуры для предпринимателей и инвесторов.

Какие сделки добавят в перечень?

Новыми объектами контроля станут:

— Зачисление и списание средств со счетов юрлиц и ИП, занятых торговлей ювелирными изделиями, драгоценными металлами и камнями.

— Покупка/продажа инвестиционных драгметаллов между физическими лицами и банками.

— Сделки с банками по приобретению или реализации слитков драгоценных металлов для юрлиц и ИП.

Обязанности банков и сроки вступления изменений в силу

Финансовые организации обязаны передавать данные о подконтрольных операциях в Росфинмониторинг в автоматическом режиме. Это повысит прозрачность рынка и снизит риски незаконных схем.

Поправки начнут действовать через 4 месяца (120 дней) после официальной публикации закона. Юридическим лицам и предпринимателям рекомендуется заранее адаптировать внутренние процессы к новым требованиям.

Почему это важно?

Изменения затронут компании, работающие с драгоценными металлами, ювелирными изделиями и ценными бумагами. Своевременное соблюдение норм поможет избежать штрафов и проверок. Для физических лиц упрощение правил снизит бюрократическую нагрузку при крупных инвестициях.

Оптимизация антиотмывочного законодательства направлена на баланс между контролем и удобством ведения бизнеса. Следите за обновлениями на официальных ресурсах Росфинмониторинга!